Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie („AML-Richtlinie") beschreibt, wie PlayBaze Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Zahlungsbetrug, Identitätsmissbrauch, Dokumentenmissbrauch, Umgehung von Sanktionen, Missbrauch von Zahlungsmethoden und sonstigen verdächtigen Aktivitäten anwendet.
Diese Richtlinie gilt für alle Spieler, Konten, Einzahlungen, Auszahlungen, Boni, Zahlungsmethoden, KYC-Prüfungen und Aktivitäten auf PlayBaze.
PlayBaze kann Verifizierungsunterlagen verlangen, Transaktionen prüfen, Kontozugriffe einschränken, Auszahlungen verzögern, Transaktionen ablehnen, Konten schließen und verdächtige Aktivitäten melden, soweit dies erforderlich ist.
Zweck dieser AML-Richtlinie
Diese Richtlinie soll verhindern, dass PlayBaze genutzt wird für:
- Geldwäsche;
- Terrorismusfinanzierung;
- Zahlungsbetrug;
- Identitätsmissbrauch;
- gestohlene, gefälschte oder manipulierte Dokumente;
- Zahlungsmethoden Dritter;
- illegale Umwandlung von Geldern durch Ein- und Auszahlungen;
- Bonusmissbrauch und Mehrfachkonten;
- Umgehung von Sanktionen, KYC, AML und GEO-Restriktionen.
PlayBaze darf nicht als Geldtransferdienst oder Durchleitungskonto verwendet werden.
Rechtlicher und regulatorischer Rahmen
PlayBaze wendet AML/CTF-Kontrollen, KYC-Verfahren, Transaktionsüberwachung und risikobasierte Prüfungen entsprechend den anwendbaren Lizenzpflichten, Zahlungsdienstleisteranforderungen und internen Compliance-Verfahren an.
Für Deutschland sind insbesondere der regulierte Glücksspielmarkt, der Glücksspielstaatsvertrag 2021, die GGL, Zahlungsregeln, Geldwäscheprävention und Spielerschutzanforderungen relevant. Diese Richtlinie bestätigt nicht, dass PlayBaze über eine deutsche Erlaubnis verfügt.
Geltungsbereich dieser Richtlinie
Diese AML-Richtlinie gilt für Registrierung, KYC, Einzahlungen, Auszahlungen, Boni, Zahlungsmethoden, VIP-Aktivität, ruhende Konten, Kontoprüfungen, Kryptozahlungen sofern verfügbar, verdächtige Aktivitäten und eingeschränkte oder risikoreiche Rechtsordnungen.
Know-Your-Customer-Verifizierung
KYC dient dazu, Identität, Alter, Adresse, Zahlungsmittel und die Legitimität des Kontos zu prüfen.
Wann KYC erforderlich ist
KYC kann in jeder Phase der Kundenbeziehung erforderlich sein, einschließlich vor Einzahlungen, vor Auszahlungen, während einer Kontoprüfung oder nach Erkennung verdächtiger Aktivitäten.
KYC kann erforderlich sein bei Registrierung, erster Auszahlung, Erreichen von Schwellenwerten, Änderung der Zahlungsmethode, Datenabweichungen, Bonusnutzung, VIP-Aktivität, zufälligen Prüfungen oder AML-Risiko.
Dokumente, die wir verlangen können
- Reisepass;
- Personalausweis;
- Führerschein;
- Adressnachweis;
- Kontoauszug;
- Versorgungsrechnung;
- Nachweis der Karteninhaberschaft;
- Nachweis eines E-Wallets;
- Selfie;
- Liveness-Check;
- Videoverifizierung;
- Nachweise zur Mittelherkunft;
- Nachweise zur Vermögensherkunft.
Dokumente müssen gültig, lesbar, korrekt, unverändert und auf den Namen des Spielers ausgestellt sein. Falsche, gestohlene, bearbeitete oder fremde Dokumente können zur Kontosperrung oder Schließung führen.
Altersprüfung
Das Mindestalter für Spieler aus Deutschland beträgt 18 Jahre. Minderjährige dürfen sich nicht registrieren oder spielen. PlayBaze kann Dokumente zur Altersprüfung verlangen und das Konto bis zur Prüfung sperren.
Herkunft der Gelder und Vermögensherkunft
Die Herkunft der Gelder bezieht sich auf das konkrete Geld, das für Einzahlungen verwendet wird. Beispiele sind Gehalt, Geschäftseinkommen, Ersparnisse, Verkauf von Vermögenswerten, Kapitalerträge oder Erbschaft. Die Vermögensherkunft beschreibt die allgemeine Herkunft des Vermögens eines Spielers.
PlayBaze kann entsprechende Nachweise bei großen Einzahlungen, hohem Umsatz, VIP-Aktivität, ungewöhnlichen Transaktionsmustern, risikoreichen Rechtsordnungen, PEP-Status oder Abweichungen zwischen Profil und Aktivität verlangen. Wenn der Spieler keine ausreichenden Nachweise liefert, kann PlayBaze Einzahlungen beschränken, Auszahlungen verzögern, Spielaktivität aussetzen oder das Konto schließen.
Anforderungen an Zahlungsmethoden
Spieler müssen ausschließlich eigene Zahlungsmethoden verwenden. Zahlungsmethoden Dritter sind nicht erlaubt, sofern PlayBaze nicht ausdrücklich zustimmt. Der Name auf dem Zahlungsmittel muss mit dem Kontoinhaber übereinstimmen. Auszahlungen können über die ursprüngliche Einzahlungsmethode erfolgen. PlayBaze kann Eigentumsnachweise verlangen und Transaktionen ablehnen.
Transaktionsüberwachung
PlayBaze kann Häufigkeit von Einzahlungen, Häufigkeit von Auszahlungen, Beträge, geringe Spielaktivität zwischen Ein- und Auszahlung, schnelle Ein- und Auszahlungen, mehrere Zahlungsmethoden, IP-Änderungen, Gerätewechsel, GEO-Abweichungen, verknüpfte Konten, Bonusmuster und Chargebacks überwachen.
Verbotene Aktivitäten
- Nutzung der Plattform für Geldtransfers;
- Einzahlungen ohne echtes Spielinteresse;
- minimales Spiel vor Auszahlungen;
- Zahlungen durch Dritte;
- gestohlene Karten;
- gefälschte oder manipulierte Dokumente;
- Konten für andere Personen;
- Mehrfachkonten;
- Umgehung von KYC;
- Umgehung von Sanktionen;
- Verschleierung des Standorts durch VPN oder Proxy;
- Bonusmissbrauch;
- Chargeback-Betrug;
- illegale Aktivitäten.
Verstärkte Sorgfaltspflichten
Enhanced Due Diligence kann bei hohen Transaktionen, VIP-Aktivität, ungewöhnlichen Mustern, risikoreichen Ländern, PEP-Status, Sanktionsrisiko, inkonsistenten Dokumenten, verdächtigem Zahlungsverhalten oder Weigerung zur Dokumentenvorlage angewendet werden.
Sie kann zusätzliche Identitätsprüfung, Adressnachweis, Kontoauszüge, Mittelherkunftsnachweise, Vermögensnachweise, Videoverifizierung, manuelle Compliance-Prüfung und Zahlungsdienstleisterprüfungen umfassen.
Politisch exponierte Personen
Politisch exponierte Personen sind Personen mit wichtigen öffentlichen Funktionen. Familienmitglieder und enge Geschäftspartner können ebenfalls ein erhöhtes Risiko darstellen. PEP-Status ist nicht automatisch verboten, kann aber verstärkte Sorgfaltspflichten auslösen.
Sanktionen und eingeschränkte Rechtsordnungen
PlayBaze kann Spieler gegen Sanktionslisten prüfen. Eingeschränkte Länder sind in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen aufgeführt und können aktualisiert werden. Die Umgehung von GEO-Restriktionen mit VPN oder Proxy ist untersagt.
Hochrisiko-Rechtsordnungen
Spieler aus Hochrisiko-Rechtsordnungen können zusätzlichen Prüfungen unterliegen. PlayBaze kann Registrierung, Einzahlungen, Auszahlungen oder weitere Nutzung ablehnen, wenn das Risiko unvertretbar ist.
Verdächtige Aktivitäten
Verdächtige Aktivitäten umfassen schnelle Ein- und Auszahlungen, geringe oder keine Spielaktivität, inkonsistente Kontodaten, Zahlungsmittel Dritter, verknüpfte Konten, identische IPs, Dokumentabweichungen, KYC-Verweigerung, Chargebacks und ungewöhnliche Bonusnutzung.
PlayBaze kann Konten sperren, Auszahlungen verzögern, Transaktionen stornieren, Dokumente verlangen, Konten schließen oder Meldungen erstatten.
Kontobeschränkungen
Beschränkungen können Einzahlungsstopp, Auszahlungsverzögerung, Bonusdeaktivierung, Spielunterbrechung, Kontoeinfrierung oder Kontoschließung umfassen. Sie können bis zum Abschluss der Prüfung bestehen bleiben.
Auszahlungsprüfung
Auszahlungen können vor Bearbeitung geprüft werden. KYC kann vor Auszahlung verpflichtend sein. AML-Prüfung, Zahlungsmittelprüfung, Bonusprüfung oder verdächtige Aktivität können Verzögerungen verursachen.
Kryptowährungstransaktionen
Wenn PlayBaze Kryptowährungen akzeptiert, können diese Transaktionen AML-Prüfungen, Wallet-Prüfungen, Blockchain-Analysen und Herkunftsnachweisen unterliegen. Transaktionen mit Mixern, Tumblers, Darknet-Marktplätzen, sanktionierten Wallets, Betrug oder gestohlenen Geldern können abgelehnt werden.
Bonusmissbrauch und AML-Risiko
Bonusmissbrauch kann ein Betrugs- oder AML-Risiko darstellen. Dazu gehören Mehrfachkonten, koordinierte Nutzung, risikoarmes Wetten, falsche Identitäten, Zahlungen Dritter und Versuche, Bonusmittel in auszahlbares Guthaben umzuwandeln.
Aufbewahrung von Unterlagen
PlayBaze kann KYC-Dokumente, Transaktionshistorien, Zahlungsdaten, Kontobewegungen, Kommunikation, IP-Logs, Gerätedaten und Compliance-Notizen speichern. Die Dauer richtet sich nach Gesetz, Lizenz, Zahlungsregeln und legitimen Geschäftsanforderungen.
Datenschutz und Vertraulichkeit
Personenbezogene Daten werden gemäß Datenschutzerklärung verarbeitet. Sie können für KYC, AML, Betrugsprävention, Zahlungssicherheit und Compliance genutzt und an KYC-Anbieter, Zahlungsdienstleister, Auditoren, Behörden oder Strafverfolgungsstellen weitergegeben werden, wenn erforderlich.
Meldung verdächtiger Aktivitäten
PlayBaze kann verdächtige Aktivitäten zuständigen Behörden, Zahlungsdienstleistern oder relevanten Stellen melden. Der Betreiber kann gesetzlich daran gehindert sein, den Spieler über solche Meldungen oder interne Ermittlungsdetails zu informieren.
Pflichten des Spielers
- korrekte Angaben machen;
- eigene Dokumente verwenden;
- eigene Zahlungsmethoden nutzen;
- Daten aktuell halten;
- Verifizierungsanfragen beantworten;
- Allgemeine Geschäftsbedingungen einhalten;
- Plattform nicht für Geldtransfers nutzen;
- keinen Betrug begehen;
- KYC, AML, Sanktionen oder GEO-Restriktionen nicht umgehen.
Unsere Pflichten
- KYC-Kontrollen anwenden;
- Transaktionen überwachen;
- verdächtige Aktivitäten prüfen;
- AML-Verfahren aufrechterhalten;
- relevantes Personal schulen;
- Compliance-Unterlagen schützen;
- mit Zahlungsdienstleistern kooperieren;
- erforderliche Meldungen erstatten;
- diese Richtlinie aktualisieren.
Änderungen dieser AML-Richtlinie
PlayBaze kann diese Richtlinie aktualisieren. Änderungen gelten nach Veröffentlichung, sofern nichts anderes angegeben ist.
Kontakt
Fragen zu Verifizierung, AML-Prüfungen, Zahlungsprüfung oder dieser Richtlinie können über Kontaktformular, Live-Chat oder andere verfügbare Kanäle gestellt werden.